Unsere Dienstleistungen im Überblick

Wir gliedern unsere Dienstleistungen in zwei Bereiche: Privatpersonen & Geschäftskunden

Beratung Pensionsplanung

Beratung Pensionsplanung

Finanzielle Pensionsplanung ist unsere Kernkompetenz und Leidenschaft.

Aus der Praxis wissen wir, dass ein optimaler Pensionsplan nur das Resultat einer umfassenden und individuellen Beratung sein kann – die vielen positiven Rückmeldungen aus unserem Kundenkreis bestätigen diese Erkenntnis. Dabei sollen alle Ihre Fragen zur bevorstehenden Pensionierung durch die Beratung geklärt werden. Hier eine Auswahl der häufigsten Fragen unserer Kundinnen und Kunden:

  • Wie bereite ich mich finanziell am besten auf meine Pensionierung vor?

  • In welcher Form soll ich meine Pensionskasse beziehen? Als Kapital oder als Rente?

  • Wo kann ich Steuern einsparen?

  • Kann ich mir eine vorzeitige Pensionierung leisten?

  • Welche Fristen darf ich nicht verpassen?

  • Wie verändern sich meine Einnahmen und Ausgaben mit der Pensionierung?

  • Wie lege ich mein Geld sicher und gewinnbringend an?

  • Lohnt sich ein Vorbezug der AHV?

  • Wie können wir uns als Ehepaar gegenseitig finanziell absichern?

 

Wir beraten Sie individuell zu Ihren Finanzen im Hinblick auf den Ruhestand. Die Planungsoptionen in der Schweiz sind dabei vielfältig. Es gilt deshalb sämtliche Bereiche mit einzubeziehen und zu koordinieren: steuerliche, ehe- und erbrechtliche Aspekte wie auch Vorsorge (AHV, Pensionskasse) und Vermögen. Besonderen Wert legen wir auf eine ganzheitliche Sichtweise. Sie erhalten ein übersichtliches und verständliches Konzept, welches allen Aspekten gerecht wird. Damit Sie Ihre Entscheidungen mit einem guten Gefühl treffen, und Ihre Zukunft finanziell sorgenfrei geniessen können. Wir freuen uns auf Sie. Vereinbaren Sie noch heute ein kostenloses Erstgespräch.
 

Françoise Gerber
Françoise Gerber
Schulleiterin im Ruhestand
Seit über zehn Jahren schätze ich die kompetente, zuverlässige und persönliche Beratung von GLAUSER+PARTNER. Auf meine Fragen erhalte ich stets prompte und fachkundige Antworten.
Screenshot Glauser+Partner Seminarbroschüre
Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltung

Bankunabhängige Vermögensverwaltung

Seit mehr als 15 Jahren bieten wir eine professionelle, bankunabhängige und individuelle Vermögensverwaltung für Privatpersonen an – mit Erfolg. Unsere Unabhängigkeit ist unser höchstes Gut. Wir finanzieren unsere Dienstleistung als Vermögensberater ausschliesslich mit Ihrem Honorar. Das heisst, wir verzichten auf Leistungen von Dritten, wie Provisionen, Kommissionen oder Retrozessionen. Falls derartige Leistungen anfallen, stehen diese Ihnen zu. So können Sie jederzeit sicher sein, dass wir einzig und allein Ihren Interessen verpflichtet sind. Kontaktieren Sie uns. Wir freuen uns, Sie kennenzulernen.

Unabhängige Auswahl von Finanzprodukten – Bank und Versicherung

Sie suchen ein passendes Finanzprodukt einer Bank oder Versicherung? Als Finanzplaner prüfen wir zuerst zusammen, ob und in welcher Form das Sinn macht. Danach holen wir für Sie verschiedene Offerten ein. Die Vor- und Nachteile der Angebote stellen wir übersichtlich dar. Nach Ihrem Entscheid erledigen wir alle Formalitäten. Wir vereinnahmen – in Ihrem Interesse – die marktüblichen Kommissionen. Diese legen wir transparent offen. Übersteigt die Kommission das Honorar für unsere Leistungen, werden wir Ihnen die Differenz auszahlen. So profitieren Sie, bei höheren Anlagesummen, doppelt: unabhängige Finanzberatung und Einkaufsrabatt!

Unsere Haltung zu Retrozessionen und Provisionen: 100% transparent – 100% fair

Screenshot Broschüre Glauser+Partner 13 Prinzipien
Pensionsplanung für Mitarbeitende

Pensionsplanung für Mitarbeitende

Die umfassende Begleitung der Mitarbeitenden im Pensionierungsprozess bringt Ihrem Unternehmen und Ihren Mitarbeitenden zahlreiche Vorteile.

Ihr Nutzen

  • Bessere Ressourcenplanung durch frühe Sensibilisierung der Mitarbeitenden

  • Entlastung HR bezüglich finanziellen Fragen zur Pensionierung

  • Personalmanagement: vorbildliche und fortschrittliche Massnahme

  • Personalmarketing: Steigerung der Attraktivität als Arbeitgeber

  • Frühzeitiger und gezielter Wissenstransfer

Mehrwert für Ihre Mitarbeitenden

  • Finanzielle Sicherheit und ein klares Ziel vor Augen

  • Fringe Benefit (Lohnnebenleistung)

  • Unabhängige Beratung bezüglich Pensionierung

  • Realisierung Wünsche und Ziele, keine Termine verpassen

  • Prüfen von flexiblen Pensionierungsmodellen

Jedes Unternehmen muss sich damit auseinandersetzen, wie viele Mitarbeitende in welchem Alter pensioniert werden, wann der Austritt erfolgt und wie er gestaltet wird. Mit dem demografischen Wandel stellen sich Fragen zur Rolle der älteren Mitarbeitenden, zum systematischen Wissenstransfer und zur Nachfolgeplanung. Gleichzeitig steht das Unternehmen vor der  Herausforderung, in Zukunft genügend qualifizierte Arbeitskräfte zu finden. Die Attraktivität als Arbeitgeber gewinnt damit weiter an Bedeutung. Insgesamt ist die Unterstützung im Pensionierungsprozess ein Schritt in Richtung nachhaltiges Personalmanagement. Mitarbeitende erfahren so ihre verdiente Wertschätzung und fühlen sich in der Wahl ihres Arbeitgebers bis zum letzten Tag bestätigt.
 

Vermehrt bieten Unternehmen ihren Mitarbeitenden an, sich durch eine unabhängige Stelle zur bevorstehenden Pensionierung beraten zu lassen. Bei Reorganisation mit allfälligen Frühpensionierungen ist eine solche Massnahme besonders wichtig. Die individuelle Beratung zeigt jedem Arbeitnehmenden auf, wie seine finanzielle Situation aussieht, nachdem er seine Erwerbstätigkeit aufgegeben hat. Es wird klar, ob er sich dies leisten kann oder wie ein allfälliges Angebot des Unternehmens zu beurteilen ist. So können bei Entscheidungen die Weichen richtig gestellt werden. Viele Arbeitgeber übernehmen die einmaligen Kosten einer solchen Finanzberatung oder beteiligen sich daran. Wann die Beratung erfolgen sollte, ist von der Fragestellung und dem geplanten Zeitpunkt der Pensionierung abhängig.
 

Unsere Beratung umfasst ein Erstgespräch, die Ausarbeitung der Planung und die Folgebesprechung mit der Präsentation des Konzepts. In der individuellen Beratung klären wir die finanzielle Situation und legen den Fahrplan für die Zukunft fest. Verlangen Sie jetzt ein unverbindliches Angebot für Ihre Mitarbeitenden.

Martin Fretz
Martin Fretz
Leiter Mitgliederbetreuung und -beratung BLVK Bernische Lehrerversicherungskasse
Wir empfehlen GLAUSER+PARTNER unseren Mitgliedern, weil wir den Eindruck haben, dass die Berater von G+P auch den Mensch hinter den Zahlen nicht vergessen.
Seminar Pensionsplanung

Seminar Pensionsplanung

Pensionierung richtig planen!

Ein Seminar für Arbeitgebende, Pensionskassen, Verbände und andere Organisationen, die ihre Mitarbeitenden und Mitglieder rechtzeitig bei der finanziellen Planung des Ruhestandes unterstützen wollen. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.
 

Hier ein Überblick über die Themen in unseren Seminaren zum Thema Pensionsplanung und unsere Kursbroschüre. Diese wird jährlich aktualisiert und in den Seminaren als Zusammenfassung abgegeben.
 

  • Pensionsplanung – eine vielschichtige Herausforderung

  • Budgetplanung

  • Steuerbelastung vor und nach der Pensionierung

  • Die Altersleistungen der AHV

  • Die Altersleistungen der Pensionskasse

  • 3. Säule und Vermögensanlagen

  • Wohneigentum und Hypotheken

  • Ehe- und erbrechtliche Aspekte

  • Flexible und individuelle Pensionsplanung

Seminarbroschüre